シンガポール金融管理局（MAS）は、シンガポールに設立された組織化市場運営者（Market Operators）に対し、新たなマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CFT）要件を導入することを確認しました。これは、金融市場の健全性を強化し、マネーロンダリング（ML）やテロ資金供与（TF）の脅威に対抗するための取り組みの一環です。
背景と目的
2024年3月28日、MASはMarket Operators向けのAML/CFT要件に関する協議文書を公開しました。これは、未規制のエンティティが金融機関（FI）の仲介なしに直接市場に参加する傾向が増加していることに対応するものです。これらの投資家は資本市場仲介業者によるAML/CFTチェックを受けていないため、Market Operatorsは高いML/TFリスクにさらされています。これを軽減するため、MASはMarket Operatorsに対し、直接取引を行う非FI参加者に対してAML/CFTチェックを実施することを求めています。
主な要件
1. 適用範囲:
Market Operatorsは、非FI直接参加者に対してAML/CFTチェックを実施する必要があります。FI直接参加者やFIを介した参加者については、既存の規制に基づくAML/CFT要件が適用されるため、追加のチェックは不要とされています。
2. 定義の明確化:
• 取引関連活動: 組織化市場でのデリバティブ契約、証券、集合投資スキームの単位の売買に関する申し出や招待の受け入れ、またはこれらの結果として発生する法定通貨やデジタル資産の移転を指します。
• 業務関係: アカウントの開設や維持、取引関連活動の許可、またはこれらを完了するためのサービス提供を含みます。
• 顧客: Market Operatorsが業務関係を確立する、または取引を行う個人や法人を指します。
3. 顧客デューデリジェンス（CDD）
業務関係を確立する前に、Market OperatorsはCDDを実施し、潜在的な顧客のML/TFリスクレベルを評価する必要があります。
4. 継続的監視: 顧客との取引や活動を継続的に監視し、異常な行動や疑わしい取引を検出する体制を整備することが求められます。
5. 記録保持: CDDや取引に関する記録を一定期間保持し、必要に応じて当局に提供できるようにする必要があります。
6. 疑わしい取引の報告: ML/TFの疑いがある取引を検出した場合、速やかに関連当局に報告する義務があります。
実務上の影響
Market Operatorsは、これらの新要件に対応するため、内部手続きやシステムの見直し、スタッフのトレーニング強化が必要となります。特に、非FI参加者に対するCDDプロセスの導入や、継続的な取引監視体制の構築が重要です。また、既存の顧客基盤の再評価や、必要に応じて追加の情報収集を行うことも検討すべきです。
これらの措置は、シンガポールの金融市場の透明性と信頼性を維持・向上させるための重要なステップであり、Market Operatorsは積極的に対応することが求められます。
